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最近,加州地方法院宣布了一起涉及比特币洗钱的案件。法官判处比特币交易商伯勒尔两年监禁,并没收了823,357美元的非法所得。因为他从事未经许可的转账业务,向1000多名美国客户出售比特币,金额高达数十万美元。

美国男子交易比特币被控洗钱 涉案金额数十万美元

未经许可买卖比特币被判两年监禁?这是什么行动?比特币的特点不是“匿名、分散和不可改变”吗?对此,《国家商报》记者进行了深入追踪。

用户无法识别比特币交易

根据判决信息,伯勒尔是美国公民(与墨西哥有重要关系,在三个国家拥有公民身份),自2018年8月13日起被逮捕,不得保释。他于2018年10月29日认罪,承认他在没有向美国财政部金融犯罪调查中心(fincen)注册的情况下经营比特币交易,并且没有实施必要的反洗钱措施。

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根据认罪协议,伯勒尔在本地比特币(一种场外比特币交易平台)上推广自己的业务,并通过电子邮件和短信与客户沟通,通常使用加密应用程序。他以高于当前汇率5%的佣金出售比特币,并在全国范围内亲自通过自动取款机和货币兑换机接受现金。Burrell承认,他没有实施反洗钱或“了解你的客户”计划,也没有对客户的资金来源进行尽职调查。

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在比特币收购中。起初,他通过一家总部位于美国的受监管交易所购买比特币,但由于大量可疑交易,他的账户很快被关闭。然后,他转到中国香港的比特币交易所(以避免认证过程),在2015年3月至2017年4月期间,他在数百次独立交易中购买了总额为329万美元的比特币。

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与此同时,伯勒尔承认,从2016年底到2018年初,他与圣地亚哥的贵金属交易员约瑟夫卡斯蒂略(joseph castillo)交换了留在墨西哥的美元现金,并与其他合伙人多次少量进口到美国。几乎每天,这一数额都略低于10,000美元的申报要求,进口总额超过100万美元。

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“匿名和分权”难道不是比特币的特征吗?对此,中央财经大学教授、区块链法律监督高级专家邓对《商业日报》记者说:“美国有严格的反洗钱法律。此外,比特币的商业交易需要获得许可证,这取决于各州的具体情况。因此,该美国人在提供交易时,必须根据反洗钱法进行严格的用户身份识别,了解对方的真实身份,以免从事洗钱、贿赂、恐怖融资等违法犯罪行为。这是这个人被定罪的法律依据。”

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用虚拟货币洗钱是有风险的

随着2017年比特币价格的大幅上涨,统计数据显示,全球有2000多万比特币投资者,而中国的投机性比特币数量也超过了300万。中国虚拟货币的现状如何?投资者会被判刑吗?就此,国家商报记者采访了中国银行法学研究会理事长肖萨(港股03988)。

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肖洒向记者指出:“虚拟货币交易市场和以比特币、Litecoin等虚拟货币为短期目标的交易市场的投资交易吸引了大量参与者。中国已经(现在转移到海外)专门的虚拟货币交易平台,如“btc中国”和“活币”。请访问。此外,还有一个经营“假币”的虚拟交易平台。为适应市场变化,中国于2013年发布了《防范比特币风险的通知》,将比特币交易纳入反洗钱监管范围,但这不足以防范洗钱风险的发生。在虚拟货币交易中,由于交易客户的匿名性、无边界性和跨境性,很难识别交易客户的身份信息,虚拟货币的交易过程可以很容易地自动化,从而在短时间内完成大量复杂的资本流动。因此,虚拟货币交易很容易滋生洗钱等非法犯罪活动。”

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“犯罪嫌疑人可以将非法收入存入银行或其他金融机构,通过虚拟货币交易平台将这些资金转换成虚拟货币,然后基于虚拟货币进行各种转移或购买,以掩盖犯罪的真正来源;或者通过一些网络平台出售非法商品或服务来获取虚拟货币,最后将这些虚拟货币转换成法定货币。比如之前媒体曝光的黑暗网络毒品交易网站,该网站只接受比特币,用于买卖各种毒品、枪支和违禁品,以此来规避银行和政府的监管。由此可见,利用虚拟货币进行洗钱的风险非常高,国家有必要提高警惕。”

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关于中国投资者投资海外注册虚拟货币平台所涉及的法律风险,邓在接受《国家商报》采访时表示:“一方面,中国自2017年起就禁止国内虚拟货币交易,因此理论上不存在虚拟货币交易。另一方面,中国的法律和行政法规允许个人持有虚拟货币并自由交易,但需要注意的是,目前海外交易所向中国公民提供商业虚拟货币交易,这是国内监管机构所禁止的。同时,海外机构在提供此类交易时,也应实施严格的反洗钱机制。否则,他们可能违反中国的反洗钱法律,甚至构成犯罪。”

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虚拟货币交易应该是实名制

去年10月,中国央行发布了新的反洗钱规定。4月10日,中国人民银行2019年反洗钱工作会议在Xi召开。会议提出了一系列要求,包括针对重点难点问题和空白区,推进反洗钱体系建设,尽快建立健全反洗钱体系;加大资源和人力投入,深入参与国际反洗钱治理,更好地服务中国发展战略,再次重申反洗钱对中国经济业务的重要性。

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未来的反洗钱法律法规将如何登陆中国虚拟货币领域?对此,肖伟表示:“中国可以加强对虚拟货币反洗钱的监管,将比特币为代表的虚拟货币支付纳入反洗钱、反恐怖融资等现有监管框架;收款人的身份可以通过实名制确认;虚拟货币交易平台还应根据反洗钱工作要求,履行客户身份识别、交易记录保存和可疑交易报告等义务;同时,虚拟货币的反洗钱监管应与外国监管机构合作。毕竟,虚拟货币交易具有全球化的特点,仅靠一个国家的力量很难预防和打击。”

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