大连银行1亿股份被拍卖，旗下村镇银行反洗钱不力遭罚百万

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7月21日，中国人民银行大连中心支行披露了一项罚款，显示大连经济技术开发区新会村镇银行因三项违法行为被罚款100多万元。

违规类型包括:违反与账户和票据相关的业务管理规定；未按照规定履行客户身份识别义务，未按照规定提交大额交易报告或者可疑交易报告的；违反《个人信用信息基础数据库管理暂行办法》的有关规定。

其中，第二类违法行为罚款最多，中国人民银行大连中心支行罚款100万元，相关责任人罚款12万元。

值得注意的是，村镇银行的控股股东是大连银行。根据天空调查信息，大连银行已经投资了三家村镇银行，即庄河汇通村镇银行、大连经济技术开发区新会村镇银行和西昌金鑫村镇银行。其中，大连经济技术开发区新会村镇银行持股比例为15.17%，是村镇银行的最大股东。

大连银行控股股东阿里司法sale.com表示，其1亿股股份将在司法拍卖平台上拍卖，股东为东照长泰集团有限公司(以下简称东照长泰)。根据大连银行2019年年报，东招长泰是大连银行的第十大股东，持股比例为1.47%。

上述拍卖源于东招长泰与厦门国际银行的法律纠纷。根据中国判决文件网4月份披露的执行裁决，申请执行人是厦门国际银行北京分行，执行人之一是该行股东董赵长泰。其余为中地长泰建设有限公司、银鼎投资(北京)有限公司、浙商新业集团有限公司和京津房地产开发有限公司

值得一提的是，截至2019年底，大连银行前十名股东中，有7名股东处于质押或冻结状态。

年报显示，截至2019年底，大连银行总资产为4131.21亿元，同比下降1.30%；2019年，大连银行营业收入80亿元，同比增长2.52%；净利润为12.51亿元，同比下降23.33%。

资产质量方面，截至2019年底，大连银行不良贷款率为3.93%，同比增长1.64个百分点；拨备覆盖率仅为116.05%，同比下降24.99%，已经低于监管标准。资本充足率为11.11%，一级资本充足率和核心一级资本充足率均为8.91%，均较去年底有所下降。